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[Lupo2002]

Als Inhaber eines NON O-A Visum bin ich verpflichtet für die Aufenthaltsverlängerung eine thailändische KV abzuschließen, hier die Auswahl die mir dafür Angeboten werden.

https://longstay.tgia.org/

Derzeit bin ich bei LMG versichert, die zwar die Vorgaben der Immigration erfüllt und mit 7700 THB sehr günstig ist, allerdings im Ernstfall nur Versicherungsleistungen von 200.000 THB leisten würde.

Deshalb habe ich heute mal bei Pacific Cross angefragt, leider sind auf deren HP nur Tarife bis 65 Jahre hinterlegt, ich hab dann über Facebook Chat erfahren was das für mich als 68 Jähriger kostet, das Angebot ist sogar in Deutsch.





Ich werde mich wahrscheinlich für das Angebot PREMIER Maximale Deckungsgrenze pro Krankheit und Versicherungsjahr:1,200,000 THB entscheiden, mit Selbstbehalt von 40.000 THB kann man die Prämie um weitere 25 % reduzieren, ich wäre dann bei einer Jahresprämie von ca 50.000 THB.

Was meint ihr dazu, hätte gern eure Meinungen.

[Schmizzkazze]

Was ist mit deinen Vorerkrankungen?

[Lupo2002]

Was ist mit deinen Vorerkrankungen?

Nur Magen chronische Gastritis, ansonsten alles okay.

[Schmizzkazze]

Ich meine, sind die Vorerkrankungen mit eingeschlossen oder ausgeschlossen?

[luklak]

Fuer "kleine Faelle" reicht das, aber....

Deckung : 780'000/1.2 Mio pro Fall....kann oft zuwenig sein

Spital-Zimmer pro Tag : 4'000 Baht.....zuwenig

Schlimm aber.....nach 45 Tagen im Spital zahlen sie NICHTS mehr....
....nach 15 Tagen auf INTENSIV auch nicht mehr....

[Lupo2002]

In BKK gibt auch sehr gute staatliche KH die wesentlich günstiger sind, muss ja nicht unbedingt das Bangkok Fünf Sterne Hospital sein.

[Lupo2002]

Was ist mit deinen Vorerkrankungen?

Nur Magen chronische Gastritis, ansonsten alles okay.

Ich meine, sind die Vorerkrankungen mit eingeschlossen oder ausgeschlossen?

Was ist mit deinen Vorerkrankungen?

Ausgeschlossen, falls die Magengeschichte zum Krebs führt, ist ohnehin Schicht im Schacht.

[Lupo2002]

Fuer "kleine Faelle" reicht das, aber....

Deckung : 780'000/1.2 Mio pro Fall....kann oft zuwenig sein

Spital-Zimmer pro Tag : 4'000 Baht.....zuwenig

Schlimm aber.....nach 45 Tagen im Spital zahlen sie NICHTS mehr....
....nach 15 Tagen auf INTENSIV auch nicht mehr....

Hier im besten privaten KH in Suphanburi wurden mir damals 2700 THB für das Zimmer berechnet und das war von der Ausstattung und Service sehr gut.

https://www.supamitrhospital.com/?lang=en

[franzi]

Im Nakarin Privatkrankenhaus kosten die besten Zimmer 2400 Bath.
Grad vor zwei Wochen den Differenzbetrag der Maximalleistung fuer Zimmer der Versicherung meiner Jungen (1600) auf die besten Zimmer (und noch einiges mehr, zum Beispiel total Nutzloses wie Covidtest um zwei Uhr in der Frueh  als ich sie eingeliefert habe) bezahlt.

fr

[luklak]

Das ist alles richtig und gut so.

In PHUKET, PATTAYA und Co. kann man(n) auch in staatliche Einrichtungen.

Schon oft wurden aber "Problem-Patienten" zur DIAGNOSE oder Spezial-Behandlung
in ein "besser eingerichtetes Spital" weiter gereicht.

Sogar aus dem BANGKOK HOSPITAL in SAMUI nach Bangkok.

Aber eine andere Frage zu dieser Offerte :

https://up.picr.de/41328632di.pdf

Da steht "nur" bei KRANKHEIT......was ist bei UNFALL, gar einem
schweren UNFALL ?

Totale Sicherheit bieten nur Angebote nach EU-Standard :
APRIL, BDAE, GLOBALITY, CIGNA, MORGAN PRICE und Co.
= 100% Deckung bei KRANKHEIT und UNFALL....und meist
auch BEHANDLUNG nach WUNSCH im HEIMATLAND...

@Suksabai kann das auch bestaetigen...

UND : .....lebenslange Erneuerung OHNE Rauswurf und
KEINE "schlaumeierischen" Wechsel der BEDINGUNGEN/Leistungen
von Jahr zu Jahr und auch NICHT persoenliche AUFSCHLAEGE der
PRAEMIE.....sind ein MUSS !

Bei den "Thai- und/oder Thai-Internationalen" Konstrukten leider
oft der Fall.

[franzi]

Ist halt alles eine Abwaegungssache.
Haette ich die letzten gut dreissig Jahre Geld in eine Krankenversicherung investiert, waer das hinausgeschmissenes Geld gewesen.
Jetzt mit ueber 70 brauch ich die nach wie vor nicht, hab ja gluecklicherweise die Gene meiner Mutter.
Und wenn mal der sehr wahrscheinliche Fall eintritt, dass ich doch SCHWER krank werde: Was solls, klammere mich nicht an ein methusalemisches Leben.
Habe ja immer damit gerechnet, dass ich bei einer schweren Erkrankung nach A fliege, um mich dann dort behandeln zu lassen (bin dort voll versichert). Aber, wie man bei dieser Coronawitzkrise sehen kann: Lange vorausplanen kann man nix!

fr

[Suksabai]

@Suksabai kann das auch bestaetigen...
UND : .....lebenslange Erneuerung OHNE Rauswurf und
KEINE "schlaumeierischen" Wechsel der BEDINGUNGEN/Leistungen
von Jahr zu Jahr und auch NICHT persoenliche AUFSCHLAEGE der
PRAEMIE.....sind ein MUSS !

Bei den "Thai- und/oder Thai-Internationalen" Konstrukten leider
oft der Fall.

Kann ich so aus einigen leidvollen Erfahrungen aus meinem Bekanntenkreis in Pattaya bestätigen.

Besonders krass traf es einen 71jährigen Schweizer, dem von der Pacific Cross anlässlich eines Schadensfalles
(der zwar nach einigem Herumgewürge noch gelöhnt wurde) der Vertrag gekündigt wurde.
Der Mann hat keine Chance, einen neuen, halbwegs vernünftigen Vertrag zu bekommen...

[riklak]

Lupo2002

Mit Selbstbehalt von 40.000 THB kann man die Prämie um weitere 25 % reduzieren, ich wäre dann bei einer Jahresprämie von ca 50.000 THB.


Ich hätte gerne gewusst, wie Du auf die 25% Ermäßigung kommst?

Auf deren Webseite ist das Angebot, wie Du schon geschrieben hast, nur bis 65 Jahre zu finden!

Aber die Ermäßigungen sehen dort entschieden anders aus !!

[luklak]

@Suksabai kann das auch bestaetigen...


Bei den "Thai- und/oder Thai-Internationalen" Konstrukten leider
oft der Fall.

Kann ich so aus einigen leidvollen Erfahrungen aus meinem Bekanntenkreis in Pattaya bestätigen.

Besonders krass traf es einen 71jährigen Schweizer, dem von der
Pacific Cross anlässlich eines Schadensfalles
(der zwar nach einigem Herumgewürge noch gelöhnt wurde) der Vertrag gekündigt wurde.
Der Mann hat keine Chance, einen neuen, halbwegs vernünftigen Vertrag zu bekommen...

Auch ein Schweizer, war bis vor 4 Jahren in der APRIL, die tieferen Praemien
von PACIFIC CROSS verleiteten ihn zum Wechsel.

Dann, vor 2 Jahren, Zyste am Ruecken.....OP zur Entfernung inkl. Spital =
280'000 Baht.....CP zahlte nicht voll, der Schweizer durfte selber 200'000 Baht
hinlegen..... CP meinte : "Das Spital hat zuviel operiert...!"

Der Hammer kam aber anschliessend : Es wurde ihm von CP mitgeteilt :
"Der Ruecken ist ab sofort NICHT mehr versichert...!"

Ein anschliessender WECHSEL in eine (sicher)Versicherung....ging in die Hose.


@franzi

Ja, Jeder hat die Wahl.    Gesund leben, Unfall-Risiko "klein halten" und
mit einer guenstigen BANK-Unfall-Versicherung abdecken....und halt
Geld-Reserve.....das geht auch.

[Suksabai]

@Lupo2002

ein kleiner Tip am Rande: meist sind die Prämien erheblich billiger, wenn man auf ambulante Behandlung verzichtet.

Kleinere bis mittlere Sachen kann man mehrheitlich aus der Börse zahlen, sind preiswert.
Und sollte mal der Fall eintreten, dass wirklich eine teure ambulante Behandlung ansteht, sind die Ärzte sehr
aufgeschlossen, den Patienten eine Nacht oder zwei "zur Beobachtung und Nachsorge" stationär aufzunehmen...